Definiranje investicijskih ciljeva

Prije donošenja investicijskih odluka treba iskreno analizirati vlastitu financijsku i osobnu situaciju, jer ona određuje okvir za smislene investicijske strategije.

Ulaganje novca, ovisno o životnoj situaciji, ima različite ciljeve koji znatno utječu na izbor prikladnog oblika ulaganja.

Magični trokut opisuje napetost između tri ključna investicijska cilja – profitabilnosti, sigurnosti i likvidnosti – koji se ne mogu istovremeno u potpunosti maksimizirati.

Odnos između prinosa i rizika jedno je od temeljnih načela ulaganja kapitala: veći očekivani prinosi u pravilu se mogu ostvariti samo preuzimanjem većeg rizika.